投资美股应该如何入门?

美股开户 · 2018年03月16日 · 162 次阅读

不管是你想投资哪个市场,保持好自己的心态是最重要的。特别在美股市场拥有一套成熟的金融市场,市场鼓励长期持有,而不是短期的投机炒作。

下面我们简单介绍下投资美股 应该如何入门。

1、选择券商

我觉得选择券商必须要考虑以下的一些因素:

  • 资金安全方面
  • 佣金方面
  • 中文版本&&中文客服
  • 是否支持融资融劵、盘前盘后交易、盘前交易时间
  • 是否为FINRA & SIPC会员(假如券商挪用客户资金并破产,SPIC最多赔25万美元;假如券商借用你的股票去做空,并破产,SPIC最多可以赔50万美金)

我根据身边朋友推荐以及自己筛选调研选择了史考特、盈透、第一证券、老虎证券四家券商来分析对比,也方便新手选择自己的开户券商。

2、 美股市场机制的简单介绍

美股市场有盘前(4小时)和盘后(4小时)两个非常规交易时间段。因为盘前和盘后是限价的交易且不能交易期权,所以整体的流动性本不是特别高,但是在非常规交易时间段,会有很多新闻事件 或者 财报的发布,比如盘前 腾讯、京东公布入股唯品会时,唯品会的估计盘前就上涨了50%。

盘前股价变动跟美股市场机制有很大关系。熟悉A股的同学都知道,在A股每天都有上涨或者下跌限制; 但是在美股没有涨跌幅限制, 可以做空,交易期权等 ,在迅雷发布玩客币的短短三个月内,迅雷股票从4美元/股 涨到 24美元/股, 这也正是美股的魅力所在。

3、美股交易时间

地点 盘前时间 盘中时间 盘后时间
美国东部时间 04:00-9:30 09:30-16:00 16:00-20:00
北京时间(夏令时) 16:00-21:30 21:30-04:00 04:00-08:00
北京时间(冬令时) 17:00-22:30 22:30-05:00 05:00-09:00

4. 港股交易时间

港股集合竞价和收盘竞价的交易规则

  • 9:00-9:15:可以下当日有效的限价单和OPT市价单,可以修改订单,但是不允许卖空;
  • 9:15-9:20:只可以下OPT市价订单,但订单不能修改或者取消;
  • 9:20-9:28:不接收订单,不能修改,也不能取消订单
  • 9:28-9:30 :什么都不能操作;
  • 16:00-16:00:59:不能下订单、取消和修改订单,如果客户已经下了订单,在这个时间也可能会被成交;
  • 16:01 – 16:05:59:只可以下当日有效的限价单和OPT市价单,订单可以被修改和取消,但是卖空是不允许的。
  • 16:06-16:10:允许下单,但不能取消和修改订单

5、美股交易所

美国是有纽约证券交易所(NYSE)和纳斯达克(NASDAQ)两个主板交易所,同时,它也有粉单市场(Pink Sheet Exchange 简称 PK )和OTC(Over The Counter)交易市场两个场外的交易所,粉单市场和OTC交易市场除了有一些资质一般,盈利能力也不强的公司挂牌,也有像任天堂的ADR股份挂在粉单市场。

美股有完善的的交易体系,对散户有更多的法律保护。对造假欺诈有非常严厉的处罚措施;同时市场也有诸如Citron(香橼yuán)、浑水等依靠做空获利的公司: 美股除了要接受美国证券交易委员会(SEC )的监管,还要接受做空机构、律师、会计师事务所、媒体及个人投资者等的监管。这种全方位的监管,让上市公司对造假心有忌惮,因为一旦造假被发现,严重的可能会导致退市,甚至引起巨额的诉讼:

就算远在中国的内幕投资者也会被 SEC 查到,可见监管之严格,如:

  • SEC 起诉 4399 骆海坚涉嫌奇虎360内幕交易;
  • SEC 起诉夏晓宇、胡射艳涉嫌58同城内幕交易;

6、美股市场基本的投资者构成

美股市场与国内股市其实差不多,分为散户、对冲基金、共同基金,相当于我们国内的私募基金和公墓基金。

(1)散户:投资美股的散户也是看技术面和基本面的。美国人买卖股票,是有资本利得税的,如果你在一年期内去买卖股票的话,需要交20%左右的资本利得税,虽然可以通过亏损额去抵消之前盈利的资本利得税,但是它还是一个很高昂的交易成本。这些因素也会导致美国的散户的成熟度较高,倾向于坚持长期持有的策略。

(2)对冲基金:美国的对冲基金持有的股票,有些也和普通投资者偏好相近,尤其是在TMT板块,他们也持有苹果、Faceboo、阿里巴巴这样的企业,在一些中小型公司上会进行精选个股,这属于选股型对冲公司的策略。除了选股的一些策略,他们还会通过主动投资、高频套利以及量化统计等手段获取相应的Alpha,这一块会比较复杂,入门级投资者可以先了解。

(3)共同基金:美国共同基金的持仓主要是长期被动持有一些特别好的龙头企业,这里以TMT行业的一个共同基金为例,阿里巴巴、Facebook、苹果等在基金持仓占比较高,持有周期也较长。美国共同基金的长期持有也是美国股市长期处于平稳向上的基础。

6、写在最后 还是那句话

不管是你想投资哪个市场,保持好自己的心态是最重要的。特别在美股市场拥有一套成熟的金融市场,市场鼓励长期持有,而不是短期的投机炒作。 祝大家都有一个好的投资之旅

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最后的最后 祝大家都有一个美好的投资生活哦。

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