手把手教你挑选基金,获得超高回报率

美股选股 · 2018年03月20日 · 83 次阅读

Hello, 最近很多朋友咨询 如何挑选一支好的基金,许多群友纷纷秀出了令人羡慕的回报率。今天,在这里给大家献上满满的福利——手把手教你如何挑选基金,让你也可以获得超高回报率。

前言:

  • 计划购买任何基金前,详细阅读招股说明书永远不会错
  • 其中最重要的部分包括基金目标,费用和回报率
  • 招股说明书也会告诉你基金的风险

购买汽车前,你一定会选择试驾, 你的投资也应如此。 如果你不确定它里面有什么,为什么要购买一只基金股票?
通过阅读招股说明书,是了解该基金的最佳方式之一。 所有股票,债券,共同基金和ETF,按法律规定都要向美国证券交易委员会(SEC)提交招股说明书。
当你阅读招股说明书时,你可能会看到很多行话。 不要紧张、害怕! 我们会将其分解并解码,以便您成为更聪明,更自信的投资者。

什么是招股说明书?

招股说明书简单来说就是股票,债券或基金的金融蓝图。 (在本文中,我们只讨论基金。)招股说明书可以帮助您熟悉其持股类型和基金目标,并向您提供有关其成立以来的基金表现,其基金经理和相关费用等信息。

最早的基金招股说明书,一般是通过纸质形式,邮寄给客户和基金持有人。而现如今,基金招股说明书可以轻松地随时在线获取。 大多数情况下,您可以通过各种搜索引擎,输入您想了解的基金代码和“招股说明书”,即可找到它。

除此之外,美国证监会SEC还建立了一个名为EDGAR的数据库,任何公众都可以通过该数据库了解到基金的招股说明书。SEC会确保其数据库的所有招股说明书的更新,以便各类投资者随时查询或了解更多相关内容。

EDGAR数据库网址

一般来说,招股说明书分为两种:一种是简单的总结,另一种则是长表格类的详细说明。 NBTraders在这里建议各位投资者尽量查看长格式的详细说明,里面会包含你想知道的更多信息。

阅读招股说明书,是了解基金的一种最好方式。

以下将列举几个主要查看的地方:

基金持股 Holdings

这部分是最为关键重要的,因为它会告诉你该基金投资了多少家公司,以及具体是哪几家公司。 如果一支基金相当庞大,在招股说明书中里面可能列举不完全其持有的每个公司。

基金持股这些信息都是公开的,你可以在该基金公司的网站,其他投资网站或SEC.gov上查找到完整的信息。一般来说,控股说明里会告诉你,该基金投资组合中的前十大权重公司,以及它们投资给这些公司的资产比例。不同的公司在基金中被赋予不同的权重,这些信息可以帮助投资者确定基金的投资策略是否与其目标一致。

风险说明 Risks

继续使用买车的例子打个比方,买车前,你会想知道关于该汽车在恶劣天气,高速或堵车等情况下的所有表现一样。购买基金前,你也想完全了解你的基金可能承担什么样的风险,而这部分风险说明将帮助您了解这些信息。

例如,A基金只投资大型公司,B基金只投资小型公司,那么它们将面临不同于的风险,同样的情况适用于以股票为主的股票基金。经济因素,突发事件或潜在冲击影响都是扩大风险的要素。 例如,川普新颁布的企业税改和钢铁高关税已经对一些行业产生负面影响。 对于一些能源公司或跨国公司来说,原材料短缺可能会影响其公司季度产量,或新的立法可能会对其他业务产生影响等都是潜在风险。

概括信息 General Information

基金目标:一般来说,基金的名称总能告诉你该基金的目标是什么。比如Global X Social Media Index 基金,代码为SOCL。顾名思义,该基金包含了如Twitter,腾讯,Facebook,Snap,Yandex等各国的顶级社交媒体。

除此之外,您还可以在任何招股说明书的顶部,找到关于该基金目标的说明:是否跟踪指数?它是随着成分股增长还是追随其股价?也许它专注于某个特定行业或产业,如科技,能源或医疗保健等。当投资者需要思考建立多样化的股票和基金组合时,基金目标将会帮助您定位自己的战略。

基金经理:说到基金经理,很多投资者都愿意为一位出色的基金经理买账,最出名的莫过于股神巴菲特了。

建立基金的人员名单以及经营基金的人员通常会被列出。很多时候,基金都是被动管理的,因为它们遵循指数。这意味着没有活跃的基金经理人为基金挑选股票。尽管如此,招股说明书还是会列出建立基金的个人或投资集团,或者对其进行监督管理的相关人员。因为这些信息对于投资者进行更多研究时,有潜在的价值信息。

管理费用和支出 Fees and Expenses

关于招股说明书的费用部分尤其重要,因为在这部分,它会告诉你每年持有该基金需要花费多少钱。假设一个基金年收益率为5%,年度管理费总额为2%,实际收益为3%。随着时间的推移,这3%才是您真正获得的投资回报。 一般来说,投资者都希望基金的管理费越低越好。从基金业界角度来说,低于1%的基金收费是比较低的。比如著名的标普500指数基金,年管理费只要不到0.2%,这也是为什么标普500指数基金受到大多数投资者的喜爱。

  • 管理费用:部分基金管理人可能会收取这部分费用,管理费通常每年以固定百分比形式收取。
  • 12b-1费用:这个费用大家应该听上去都很陌生,小编也是第一次听说会有这种收费。这部分费用收取一般与基金营销和推广相关,包括从基金经纪人处购买基金。
  • 总年度运营费用或费用比率:这是一个非常重要的数字,因为它会告诉你每年拥有该基金所需的成本。一般来说,你希望你的基金年度运营费用比例低于1%,对于没有活跃经理人的指数基金来说,这个比例一般低至0.25%。
  • 手续费:当您购买基金时,您可能需要支付一定费用,这被称为买入手续费。当您出售基金时,也可能会被要求支付卖出费用,就像美股一样买入卖出都会收取手续费。许多基金是没有买入卖出手续费的,意味着你可以零手续费地购买并出售基金,无需支付任何手续费。
  • 赎回费用:如果您在短期内卖出持有的基金,您可能会被收取此费用。比如你在六个月之内出售该基金,你可能需要支付赎回费。一般来说,这种费用是为了限制投资者短期投机,快速买入和卖出该基金。

回报表现 Performance

这一部分将告诉您有关该基金在一段时间内的回报表现,比如年化总收益,这将表示为基金在特定年份增加或减少的价值的百分比。 (这部分数字可能会显示的非常详细,可能涉及分配税后的回报,这是基金利润的一部分。)

基金回报表现一般还会与其他同类别基金进行比较,例如类似的基金或者指数基金,如常见的标普500指数或罗素5000指数。如果您投资的基金回报表现比同类基金或指数表现更好或更差,这部分投资信息可以更好地帮助您做决定。

Good to know: 除招股说明书外,基金公司还提供一种名叫附加信息声明(SAI)的说明。它将为您提供更详细的基金财务信息,包括绩效,税收和债务,以及基金经理和董事的详细信息。它是免费的,但一般来说你必须向基金公司主动寻要才能得到它。

下面插播一条广告:

老虎证券开户邀请码:TIGER025,独享8折佣金优惠, 享受港股免佣金,复制右侧链接极速开户→ https://itiger.com/accounts?invite=TIGER025

大写加粗的重磅福利,首选十大基金

  • Global X Social Media Index ETF
  • First Trust Dow Jones Internet Index Fund
  • Vanguard Information Technology ETF
  • iShares U.S. Aerospace & Defense ETF
  • Vanguard Mega Cap ETF
  • Schwab US Dividend Equity ETF
  • Berkshire Hathaway Inc. Class A/B
  • Vanguard Total World Stock ETF
  • First Trust ISE Cloud Computing Index Fund
  • Vanguard Financials ETF

互联网券商的港股、美股开户教程

如果您对美股 或者 港股也感兴趣, 或者想要了解如何开户, 可以加我wechat: xiaobei060537, 同时也可以拉您进美股交流群哦。
最后的最后 祝大家都有一个美好的投资生活哦。

大家也可以关注美股指南公众号, 会定期更新一些美股知识哦

写在最后

友情提示 转载请注明出处: https://investguider.com/topics/10
暂无回复。
需要 登录 后方可回复, 如果你还没有账号请点击这里 注册