Robinhood 美股开户教程

美股(meigu) · 2018年12月28日 · 66 次阅读

摘要: Robinhood是一家位于硅谷Palo Alto的科技公司,致力于为个人投资者提供免费的股票交易平台。成立时间2013年。

Robinhood创立者是两位Stanford的毕业生,他们是同学也是室友(论室友联合创业的可能性)。二人毕业后去华尔街的金融公司工作,发现华尔街的公司并不需要付太多的费用即可进行交易。反观个人投资者,若是想要买卖股票,却必须支付$7-10左右的费用给券商brokerage firm。于是,二人就创办了Robinhood,致力于为个人投资者提供免费的股票交易平台。

特色:

上图显示了Robinhood与主流券商的收费和服务对比。Robinhood最大的特色就是零手续费。 Robinhood是如何赚钱的?

当大多数券商都在收手续费的时候,一个免手续费的券商如何能够赚钱呢?

Payment for order flow – 上面提到了华尔街的公司可以以更低的成本进行交易呢,这是为什么呢?是因为Payment for order flow。该传统在华尔街由来已久。原因是Dealer之间和交易所之间为了争夺有更多的order flow,会提供一些回扣给券商。因为当一个dealer手中有更多的交易需求时,则会吸引更多的人来与他进行交易,从而形成一个正反馈,为该dealer带来更多的业务。因此,dealer愿意付出一些代价,从券商手里拿到更多客户的交易订单。曾经,这部分回扣可以占到券商收入的24%。(参考图书《Trading & exchanges, market micro-structure for practitioners》)

另外根据investopedia的分析,Robinhood的策略是,首先零手续费能够吸引更多的投资者,特别是那些从未进行过股票交易的年轻投资者,他们通常对交易费用更敏感。据说Robinhood的客户中,有超过一半是初次交易者。

其次,Robinhood是一家互联网思维的公司,他们并没有太大的团队,没有大的办公室,较少的市场推广费用,总的运营成本低。

另外,客户存入的资金还未投资的部分,可以为Robinhood获得一些利息收入。 目前而言,该平台提供的服务非常有限,并且只有手机的交易平台,并且不像其他平台提供很多投研报告的服务,仅有有限的财务数据。未来会考虑引入其他收费服务,比如margin trading,电话交易等。 同时,开通高级会员服务收取会员费。

在2016年9月,该平台推出了Robinhood Gold帐户类型。 这种高级帐户计划收取每个月$10的管理费用。

提供pre-和after-hours交易服务。即可以在股市开盘前30分钟以及结束后的2小时内交易。 用户可以省去三天的等待期,进行快速存款和再投资。

提供融资服务获取服务费。用户可以抵押股票获取资金进行交易。

风险投资人:

根据techcrunch的报道,目前Robinhood 的估值在1.3 Billion,已融资176 Million,拥有超过三百万投资者包括欧洲index venture,google venture等风投基金。

缺点:

  • 暂时无法进行 future交易
  • 目前不支持IRA帐户
  • Options交易无法使用market order
  • 频发交易会被认定为day trader,被认定为day trader之后,需要账户保持$25,000进行day trade交易。

互联网券商的港股、美股开户教程

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